上海银行 🐈 内保外贷处罚（上海银 🌺 行被银保监会重罚460万）



1、上海银行内保 🐎 外贷处罚

上海银监局对上海银行内保外贷违规行为开出 🪴 巨额罚单

近日，上海银监局对上海银行股份有限公司（以下简称上海银行）内，保外 🐧 贷业务违规行为开出巨额罚单罚款金额高达人民币1.5亿元。

经查，上海银行在内保外贷业 ☘ 务中存在以 🐛 下主要违规 🦋 行为：

1. 授信管理不审慎：对贷款用途、担保措施等关键环节审查不严，导致个别贷款项目资金被 🌿 挪用。

2. 贷款五级分类 🌷 不准确：对部分贷款项 🦢 目风险评估不客观分类，结，果不准确导 🐺 致贷款风险真实情况难以反映。

3. 关联交易管理不 💐 规范：未按照监管要求对关联交易进 🦅 行充分审查，导致个别关联交易存在利益输送嫌疑。

对此，上，海银监局责令上海银行立即整改并对相 🍀 关责任人进行处罚。同，时，要。求上海银行加强合规管理切实履行好金融机构的风险管理责任

内保外贷是商业银行一 🐈 项重要的跨境融资业务，但，由于其 🌳 风险较高监管部门一直对此类业务持审慎态度此。次，上，海银行，被，巨。额罚款也再次警示商业银行在开展内保外贷业务时 🦄 必须严格遵守监管规定加强风险管理防范潜在风险

2、上 🐎 海银行被银保监会重罚460万 🐼

上海 🦊 银行因违法违规 🌷 遭 🐈 银保监会重罚460万元！

近日，银保监会对上 🌼 海银行开出460万，元罚单原因涉及多项违规行为 🍁 ：

一、授信业务管理不审慎 🐘 ，发放多笔未按规定报 🐅 备的贷款。

二、未按规定履 🦆 行贷款后评估职责，导致部分贷款风险管理不到位。

三、违规发放信 🐕 用卡，未对部分持卡人进 🐟 行贷前调查。

四、未按规定开展贷后管理 🐟 ，部分贷 🌳 款出 🐳 现逾期。

银保监会责令上海银行立即改正违规行为，并采取有效措施防范风 🐋 险。同 🦆 ，时。对相关责任人给予警告处分

此 🌲 罚单再次表明，银行业监管趋严。金，融，机。构 🐠 必须加强合规管理提升风险控制能力切实保障金融消费者合法权益 💮

3、上海银行内保外贷处罚 🕸 规定

上海市银 🌿 行内保外贷处罚 🌹 规定

为规范外币衍生品 🌲 的业务操作 🕊 ，防范，和遏制内保外贷风险根据有关法律法规和规、章，制度上海市制定了上海市《银行内保外贷处罚规定》。

适 🦢 用范围 🐳 ：

本规定适用于在上海市注册登 🕸 记、从、事、外汇业务的商业银行邮政 🕸 储蓄机构 🐈 农村信用社等银行业金融机构（以下简称银行）。

处罚对 🐛 象 💐 ：

银行及其工作人员因违反《上海市银行内 🐈 保外贷管理办法》相 🦊 关规定，导，致内保外贷风险发生的应当受到处 🕊 罚。

处罚 🌸 措施 🦍 ：

1. 行 🐎 政 🪴 处罚：

- 责令改 🐱 正

- 暂停 💮 相关 🦈 业务

- 没收违规所 🐒 得

- 罚 🐎 款

- 撤销 🦁 营业 🐳 执照 🌾

2. 纪 🐛 律 🐝 处分：

- 警 🐱 告、记、过、记、大过降职开除

3. 其他 🐱 处 🐦 罚 ☘ 措施：

- 列入银行监 🐼 管重点 🌺 名单 🐱

- 限制业务范围 🌲

- 责令调 🐞 整或 🪴 增补高级管理人员

处罚 🐠 标准：

处罚的具 🐒 体 🐒 标准根据违规行为的性质、情、节造成的后果 🌸 等因素确定。

申诉 🌲 程 🐵 序 🌺 ：

银行或相关人员对处罚决定不服的，可在收到处罚决定之 🦊 日 🌹 起15个工作日内向上海市金融监管部门 🦆 提出申诉。

本规定 🐯 的发布和施行：

本规定自发 🕸 布之日起施行。

4、上 🌳 海银行内保外贷处罚多少

根据《中华人民共和国外汇管理条例》，对，于，上海银行办理内保 🐠 外贷业务违规的行为中国人民银行外汇管理局将根据情节严重程度给予以下处罚：

罚款 🐈

违 🐅 反外汇管理规定的，处以非法交易金额以5%下的罚款 🕸 ；

造成 🌼 外汇资金流失的，处以非法交易金额以30%下的 🐵 罚 🦊 款。

行政处 🦋 分 🐵

警 🐧 告；

责令限期 🐧 改正；

责 🌲 令暂停办 🪴 理内 🐞 保外贷业务；

撤销 🦁 内保外贷业务 🦢 资格。

其 🌷 他 🐵 处罚 🕷

没 🐞 收 🌸 违法所得；

纳 🐡 入外汇 🦟 违规记录名 🐴 单；

追 🐦 究相关人员 🦋 法律责 🐠 任。

具体处罚金额和 🐎 处分方式由外汇管理局根据违规行为的性 🐵 质、情、节造 🌸 成的危害程度等因素综合判定。

值得注意 🐅 的是，内，保外贷业务是指境内居民利用境内资产或信用向境外借款并由境内担保或保证偿还的借贷业务。上，海，银。行在办理该业务时应严格遵守外汇管理规定 🐺 避免违规行为以免遭受处罚