套取银行信贷资金（套取银行 🌷 信贷资金发放高利获取利息70万算巨额吗）



1、套取银行信贷资 🐦 金

套取银行信 🐱 贷资金对经济发展和社会稳定 🐺 造成严重影响。

套取信贷资金的方式多种多 🦟 样 🍁 ，常见的 🦁 包括：

虚构企业 🐞 或项 🦈 目骗 🌿 取贷款

提供虚假财务报 🌺 表或担保资料

利用授信额 🐺 度进行拆借或转贷

虚开增值 🕷 税发票或其他 🌹 商业凭证抵押贷 🐟 款

恶意拖欠或逃避偿还 🦟 贷款

套取信贷资金的行为会破坏信贷秩序，扰，乱金融市场导致信贷资源错配。银行，和金融。机构蒙受重大损失进而引发金融风险和经济危 🦈 机

套 🌹 取信贷资金的危害还包 🐛 括：

侵蚀银 🦄 行资产 🐱 质量，增加不良 🦆 贷款率

加剧通货膨胀风 🐕 险，抬高利率

扰乱商业环境，导致诚实 🌲 经营企业竞争劣势

破坏社会公平正义，滋生腐 ☘ 败和犯罪

为 🦢 了遏制套取银行信贷资金行为，需要采 🦟 取以下措施：

加强 🐠 金 🕸 融监管和执法力度，严厉打击违法违 🐠 规行为

建 🕊 立完善 🐺 的征信体系，加强对借款人的信用审查

优化信贷审批流程，提高 🦁 风险 ☘ 控制 🌴 能力

加强对 🐴 信贷资金的用途跟 💮 踪和监督

提高社会公众的法律意识 🕸 ，营造抵制套取信贷资金的 🌺 良好氛围

套取银行信贷资金危害巨大，遏制这一行为是维护经济金融稳定的重要任务。通过完善政策法规、加、强 🐕 ，监，管。执法提高风险控制能力等措施我们可以有效防范和打击套取信 🐛 贷资金的行为促进金融市场健康稳定发展

2、套取银行 🌾 信贷资金发放高利获取利息70万算巨额吗

套取银行信贷资金发放高利获取利息 🕷 70万是否算巨额，需根据相 🐝 关法律规定及具体 🐕 情况进行判断。

《刑法》第175条规定，非法 🐈 ，吸，收，公众存款或者 🦈 变相吸收公众存款数额巨大 🐱 或者有其他严重情节的处三年以下有期徒刑或者拘役并处罚金。

是否构成“数额巨大”，需要根据具体情况进行判断根据。相，关，司。法解释对于非 🌴 法吸收公众存款的 🦆 案件数额巨大一 🐠 般指二百万以上

因此，套取银行信贷资 🐈 金发放高利获取利息70万，从，法律规定的数额标准 🌿 来看并不算巨额。但，是对于 🌲 是否是“有其他严重情节”，还，需结合具体情况进行分析例如：

是否有 🦊 组织有、预 🐦 谋地实 🐕 施犯罪；

是否 🦆 有严重的社会危害性；

是否造成了严 🐦 重 🦆 的经济损失；

是否有 🌹 其他加重处 🐱 罚情 🍀 节。

如果存在上述严重情节，即便套取的金额未达“数额巨大”标，准仍然可能被认 🐼 定为犯罪并依法追究刑事责任。因，此，对，于套取。银行信贷资金发放高利获取利息的行为不能仅从金额大小进行判断还需要综合考虑相关法律规定及具体情况

3、套取银行信贷资 🐺 金放贷 🌻 的合同有效吗

套取 🌻 银行信贷资金放贷的合同有效 🐳 吗？

套取银行信贷资金放贷，是，指利用虚假或隐瞒真实情况的方式获得银行 🐦 信贷资金再将 🦄 该资金以高于成本的价格放贷牟利的一种行为。此。类合同是否有效引发争议

一般来说，套取银行信贷资金放贷的合同属 🦆 于无效合同。主要原因如下：

1. 违反法律规定：此类合同违反《银行法》和《刑法》相关规定银行法。禁止以欺诈、骗取等方式套取信贷资金刑 🌸 法规定以，非法，占。有为目的套取银行信贷资金数额较大的构成贷款诈骗罪

2. 合同目的违法：此类合同的目的是获取银行信 🦍 贷资 🍀 金，用，于非法放贷违反了合同的目的。

3. 损害银行利益：套取银行信贷资金放贷会造成银行信贷资金 🍀 流失，增加 🌿 银行损失风险。

4. 扰乱金融秩序：此类行为会扰乱金融市场正常秩序，影响金融 🌲 稳定 🪴 。

因此，基 🌼 ，于上述原因套取银行信贷资金放贷的合同通常被认定为无效合同。当，事。人。不得以此合同主张权利违反合同一方需承 🦁 担相应的法律责任套取银行信贷资金放贷者还可能面临刑事责任

4、套取银行信贷 🐒 资金违反 🐛 什么规定呢

套取银行信贷资 🍁 金 🕷 违反哪 🦆 些规定？

套取银行信贷资金是指通过虚构或夸大经营情况、提供虚假资料等手段，骗取银行贷款或其 🐧 他信贷资金的行为。该行为严重违反了《中华人民共和国刑法和中华人民共和国银行》业《监》督。管理法等相关法律法规

《中华人民共和 🐦 国刑法》

第176条：贷款诈骗罪骗。取贷款、信、用证保函等金融票证或者其他贷款资金融通，数，额，较大的处三年以下有期徒刑或者拘役并处罚金数额；巨，大或者，有。其他严重情节的处三年以上十年以 🐼 下有期徒 🌿 刑并处罚金

第193条：挪用公款罪。国家工作人员利用 🕷 职务上的便利挪用公款，归，个人，使用。或者借贷给他人数额较大或者期限较长 🌷 的处三年以下有期徒刑或者拘役

《中华人民共和国银行业 ☘ 监督 🌴 管 🐈 理法》

第40条：禁止借款 🌹 人伪造、变造或使用虚假材料骗取贷款。

第41条 🌷 ：禁止银行在发放贷款时违反相关规定，对借 🐞 款人的贷款申请进行虚假审查或放贷。

其 🌸 他 🐺 规 🌴 定

《商业 🌹 银行法》

《贷款 🐈 通 🐟 则 🌺 》

《银行业金融 🦍 机构反洗钱规定 🌺 》

行为后 🦄 果 🍀

套取银行信贷资金的 🐕 行为不仅会造成严重的经济损失 🌹 ，而，且还会扰乱金融秩序破坏金融信誉。当，事。人将会受到法律的严厉制裁并承担相应的民事责任