现金预算表利息计算（现金预算 🐕 表向银行借款怎么算 🐒 ）



1、现金预算表利息计算 🌵

现 🦢 金预算表中的 🌳 利息计算主要涉及两方面：借款利息和存款利息。

借 🐺 款 🦆 利 🦈 息

当企业从银 🌺 行或其他金融 💐 机构借入资金时，需 🐱 要支付利息借。款利息的计算方法为：

借款利息借 🦈 款 = 本金利 率借款 时间

其 ☘ 中 🐠 ：

借款本金借：入的金 🐛 额 🐶

利率：借款合同中约定 💐 的年利率

借款时间借款：期限（年、月、日 🕸 ）

存 🕷 款利息

如果企业 🌵 在银行或其他金融机 ☘ 构存入资金，则可以获得存款 🦊 利息存款利息。的计算方法为：

```

存款 🐬 利息存款 = 本金利 🦊 率存款 🦈 时间

```

其 🌼 中 🐬 ：

存款 🐱 本金存：入的金额

利率 🌷 ：存款合同中约定的年利 🍀 率 🦈

存款 🪴 时间存款：期限（年、月、日 🐧 ）

在编制现金预算表时，需，要根据企业的借款和存款情况分别计 🐳 算借款利息和存款利息。然，后。将这些利息支出或收入计入预算表的现金流量中

需要注意的是，利息计算通常采用复 🐱 利或单利的计算方法复利计算方。式，会。将，上。期，利息。加入本期本金中计算利息而单利计算方式只计算本期的利息不考虑上期的利息在编制现金预算表时应采用 🌼 与借款或存款合同中约定的利息计算方法一致的计算方式

2、现金预算表向银行借 🕷 款怎 🐱 么算

3、现金预算表的利息到 🐎 底怎 🐈 么算

现金 🐼 预算表的利 🌷 息计 🐞 算

现金预算表 🌳 中的利息计算涉及以下步骤：

确定 🦋 平均现金余额：通过计算预算期间内现金余额的加权平均，或 🌾 ，使，用更复杂的方法例 🦊 如滚动预测来确定平均现金余额。

确 🐠 定利率确 🌷 定利：息的 🌻 利率，通常使用年利率。

计算利息：将平均现金余额乘以利率 🦟 和 🌻 预算期间的天数，即可计算出利息 🌷 费用。

公 🕊 式 🌹 ：

利息费用 = 平均 🌹 现 🐛 金余额利 × 率 × 天数 / 360

示 🍀 例 💐 ：

假设一家公司在 3 个月（90 天）的 🦁 预算期间内的平均现金余额为 100,000 美元，年利率为 5%。

平均现 🕊 金余额：100,000 美元

利 🐒 率 🐕 ：5% ÷ 100 = 0.05

天数天 🐡 ：90

利息 🌷 费用 🌷 = 100,000 美元 × 0.05 × 90 天 🐱 美元 / 360 = 1,250

因此 🐞 ，该公司的 🌻 利 🐺 息费用为 1,250 美元。

注 🐱 意 🐶 事项 🪴 ：

利率可能变化，因此在计算利息 🍀 时应使用 ☘ 准确 🐟 的利率。

天数应根据预算期 🌺 间的实际天数进行调整。

一些公司可能 🌺 使用更复杂 🐕 的方法来计算利息费用，例如考虑应收账款和应付账款的滞纳时间。

4、现金 🐎 预算支出利息 🐳 支出怎么算

计算 🐴 现金预 💮 算支出利息支出

利息支出是资金成本，应计入现金预算计算现金预算支出利息 🐞 支出。的步骤如下：

1. 确定借款余额：这 🦈 指 🐵 的是在预算期间开始时未偿还的贷款或 🐅 应付账款余额。

2. 确定利率：这 🐡 是借款或应付账款的 🐟 年利率，通常以百分比 🕊 表示。

3. 计算利息支出 🦟 ：使：用 🦆 以下公式 🌷 计算预算期间的利息支出

利息 🐱 支出 = 借款 🐡 余额利 🦟 × 率 × 预算期间长度（以天数计天） ÷ 365

4. 调整为实际支付金额：利息支出通常不会一次性支付，而是按照合同条款分期 🐦 支付。因，此。需 🐟 要将计算出的利息支出调整为期 🐎 间内的实际支付金额

示 🕊 例 🌿 ：

假设一家公 🐬 司在预算期间开始时有 100,000 美元的借款余额，年利率为预 🌷 算期间为 5%。天 90 。

利 🌲 息支 🐒 出 = 100,000 美元 🐬 × 5% × 90 天天 ÷ 365

= 1,232.88 美 💐 元 🐛

如果利息是 💐 按月支付，则公司将在预算期间支付 1,232.88 美元美元 ÷ 3 = 410.96 的利息支出。

因此 🐧 ，公司应 🦉 在现金预算中计入 410.96 美元的支出利息 🌹 支出。