大荔县信用社乱收贷款案件处理办法（大荔县信用社乱收贷款案件处理办法解读）



1、大荔县信用社乱收贷款案件处理办法

为规范信贷业务管理，维护贷款人合法权益，依据相关法律法规，特制定本处理办法：

一、乱收费用的认定

1. 未经借款人同意，强行收取手续费、服务费、咨询费等名义的费用；

2. 以“代办费用”、“评估费用”、“担保费”等名义收取明显高于实际支出的费用；

3. 强制借款人向指定机构或个人购买保险、理财产品等，并收取佣金、提成等费用。

二、处理程序

1. 借款人发现乱收费行为后，应及时向贷款机构提出异议；

2. 贷款机构收到借款人异议后，应及时调查核实，并出具书面处理意见；

3. 若调查核实属实，贷款机构应当即停止乱收费行为，并返还已收取的乱收费费用；

4. 对乱收费情节严重或屡教不改的贷款机构，监管部门将采取相应处罚措施，包括撤销贷款许可证等。

三、监督管理

监管部门负责对信贷业务进行监督管理，并定期对贷款机构进行检查；

监管部门应受理借款人有关乱收费的投诉，并及时调查处理，维护贷款人的合法权益。

四、附则

本办法自发布之日起施行。

2、大荔县信用社乱收贷款案件处理办法解读

大荔县信用社乱收贷款案件处理办法解读

为规范贷款发放行为，维护借款人合法权益，特制定本办法。

一、适用范围

本办法适用于大荔县信用社发放的全部贷款业务。

二、禁止行为

信用社不得有下列行为：

1. 收取与贷款无关的费用，如手续费、评估费、管理费等；

2. 强制借款人购买保险或理财产品；

3. 未经借款人同意，擅自增加贷款金额或利率；

4. 以各种名义向借款人收取高于合同约定的利息。

三、违规处罚

信用社违反本办法规定，有下列行为之一的，由县金融监督管理局依法处罚：

1. 收取与贷款无关费用的，处以罚款；

2. 强制借款人购买保险或理财产品的，处以罚款，并责令退还相关费用；

3. 擅自增加贷款金额或利率的，处以罚款，并责令恢复原合同约定；

4. 以各种名义向借款人收取高于合同约定的利息的，处以罚款，并责令退还多收利息。

四、投诉举报

借款人认为信用社有违反本办法的行为，可以向县金融监督管理局进行投诉举报。

五、附则

本办法自发布之日起施行。

3、大荔县信用社乱收贷款案件处理办法全文

关于大荔县信用社乱收贷款案件处理办法

一、适用范围

本办法适用于大荔县信用社乱收贷款案件的处理。

二、处理原则

1. 坚持依法依规，维护贷款秩序。

2. 规范贷款行为，杜绝乱收贷款。

3. 保护贷款人合法权益，维护金融稳定。

三、处理流程

1. 受理投诉：贷款人发现乱收贷款情况，可向县信用社监管部门或县纪委监委投诉举报。

2. 调查核实：监管部门或纪委监委接到投诉举报后，应及时调查核实，查清事实。

3. 处理处罚：经调查核实确有乱收贷款行为，应根据情节轻重，对相关责任人进行行政处罚或党纪政务处分。

4. 追缴返还：对已乱收的贷款，应责令相关责任人限期追缴返还。

四、责任追究

信用社工作人员、管理人员违反本办法相关规定，造成损失或不良影响的，应追究其相应责任。

五、监督检查

县信用社监管部门和县纪委监委应加强对贷款发放情况的监督检查，及时发现和查处乱收贷款行为，维护贷款秩序。

六、附则

本办法由大荔县人民政府负责解释。

4、大荔县信用社乱收贷款案件处理办法最新

针对大荔县信用社乱收贷款案件，有关部门采取以下处理措施：

调查取证：

- 成立专项调查组，深入调查乱收贷款的具体情况和涉及人员。

- 调取相关资料，核实贷款发放、收回等记录。

- 约谈涉事人员，了解事实真相。

追究责任：

- 根据调查结果，对直接负责乱收贷款的人员进行严肃处理，包括免职、降职、开除等。

- 追究监管不力的相关领导责任，加强对贷款发放的监督管理。

退还多收款项：

- 要求信用社立即退还从借款人擅自多收取的贷款利息和费用。

- 监督信用社建立退还机制，确保所有多收款项都能及时退还给借款人。

加强监管：

- 完善贷款发放审批流程，严格控制贷款风险。

- 加强对信用社的监管力度，定期检查贷款业务规范性。

- 建立投诉受理机制，及时处理借款人的合理诉求。

后续工作：

- 加强对信用社员工的教育培训，提高职业道德和业务能力。

- 营造良好的金融环境，保障借款人合法权益。

- 定期开展专项检查，防范乱收贷款等违规行为再次发生。