虚假贷款罪立案标准（虚假贷款罪立案标准是多少）



1、虚假贷款罪立案标准

虚假贷款罪立案标准

虚假贷款罪是刑法中规定的犯罪行为，指的是以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取金融机构贷款，情节严重的犯罪行为。

为了有效打击虚假贷款犯罪，刑法规定了明确的立案标准，具体如下：

情节严重标准

（1）贷款金额在人民币50万元以上；

（2）骗取贷款期限在2年以上的；

（3）造成金融机构损失人民币50万元以上；

（4）其他情节严重的情形。

诈骗行为标准

（1）虚构事实，如捏造借款资质、资产状况等；

（2）隐瞒真相，如隐瞒债务、经营亏损等；

（3）虚报用途，将贷款资金挪作他用；

（4）恶意转移或隐匿资产，逃避追偿。

骗取目的标准

以非法占有为目的，即骗取贷款后不打算偿还，而是恶意侵占或挥霍。

量刑标准

虚假贷款罪属于金融犯罪，根据情节轻重，处以3年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节特别严重的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。

需要注意，虚假贷款罪的立案标准并非一成不变，司法实践中会根据具体情况进行灵活把握。但上述标准提供了基本的准则，有助于执法机关正确认定和惩处虚假贷款犯罪。

2、虚假贷款罪立案标准是多少

虚假贷款罪立案标准

虚假贷款罪的立案标准是指公安机关对虚假贷款行为是否构成犯罪应当立案侦查的依据和标准。我国《刑法》第193条规定，以非法占有为目的，骗取银行或者其他金融机构贷款，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑。

对于虚假贷款罪的立案标准，各地公安机关有不同的规定，但一般情况下，需要符合以下条件：

1. 有虚假贷款的行为：指行为人采用了虚构事实或隐瞒真实情况等手段，骗取银行或其他金融机构贷款的的行为。

2. 以非法占有为目的：指行为人以骗取贷款后不归还为目的。

3. 数额较大：一般指人民币10万元以上，或达到当地公安机关规定的立案标准。

4. 有其他严重情节：例如反复实施虚假贷款行为、骗取贷款数额巨大、造成严重社会影响等。

根据《最高人民检察院关于印发<职务犯罪案件立案标准的规定（试行）>的通知》，对于以下行为，应当立案侦查：

1. 以虚假证明骗取贷款，数额在50万元以上的；

2. 以虚假证明骗取贷款，数额不满50万元，但具有其他严重情节的。

需要强调的是，立案标准只是公安机关立案侦查的参考依据，具体是否立案还应根据案件的实际情况综合判断。

3、虚假贷款罪立案标准是什么

虚假贷款罪立案标准

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，明知虚假，以欺骗手段取得贷款或信用额度，数额较大，或者造成其他严重后果的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

根据司法实践，虚假贷款罪的立案标准主要包括以下几个方面：

1. 明知虚假

行为人主观上必须明知贷款申请材料或提供的相关资料虚假，并以此为条件取得贷款或信用额度。如果行为人确实不知情或不知假的，不构成犯罪。

2. 欺骗手段

行为人取得贷款或信用额度的行为必须是通过欺骗的手段，如虚构身份、伪造或变造贷款申请材料、提供虚假的担保或证明材料等。

3. 数额较大

虚假贷款罪的数额标准由司法解释规定，一般为5万元以上。但对于数额较小，但造成其他严重后果，如银行遭受重大损失或社会秩序严重扰乱的，也可以认定为数额较大。

4. 造成其他严重后果

除数额较大外，虚假贷款罪还要求行为人造成其他严重后果，如逃匿、拒不归还贷款、逃避法律制裁等。

4、虚假贷款罪立案标准最新

虚假贷款罪立案标准最新

一、数额标准

个人虚假贷款，贷款金额在5万元以上的；

机构虚假贷款，贷款金额在50万元以上的。

二、主观方面

故意向金融机构提供虚假资料，骗取贷款；

明知资料虚假，仍恶意骗取贷款。

三、客观方面

向金融机构提供虚假贷款申请资料，如虚构收入、资产证明等；

以伪造、变造等手段骗取贷款；

利用他人名义或企业申请贷款，用于非法目的。

四、情节严重

符合以下情形之一的，属于情节严重：

贷款金额巨大；

致使金融机构遭受重大损失；

造成恶劣社会影响。

五、认罪认罚从宽

被告人如主动投案、如实供述罪行，并退赔全部或部分损失的，可以依法从轻处罚或减轻处罚。

六、立案追诉时效

虚假贷款罪的立案追诉时效为三年。从犯罪之日起计算。